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2018年年初美股閃崩，預告今年投資難度將提高，面對多變的金融環境，投資人要如何擬定年度理財目標？專家建議善用「雞蛋不要放在同一個籃子」的資產配置觀念，達到風險分散效果。舉例來說，無外幣部位的投資人可配置外幣資產，除了增加利息收入外，也可利用匯率相對性達成避險投資的好處。
中信銀行財富管理客戶「2018新春理財調查」發現，74%受訪客戶今年有年終獎金，其中逾六成受訪者規畫利用年終獎金進行投資理財，理財工具以基金、股票、外幣最為熱門。
調查也發現，不同年齡層客戶理財目標雖不盡相同，但皆以投資理財為首選。七、八年級年輕世代希望「累積一桶金」；五、六年級三明治世代重視「退休規畫」與「子女教育金」；三、四年級熟齡世代則關注在「退休規畫」及「資產移轉與傳承規畫」。
參考資料:https://money.udn.com/money/story/5617/3021416
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